现金簿小程序
目的和概述
现金簿小程序是核心模块的基础组件，管理BigLedger中的所有现金和银行账户操作。此小程序提供全面的现金管理、银行账户配置、付款方式设置和现金流跟踪，支持所有BigLedger模块的财务交易。
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核心模块小程序：这是13个重要核心模块小程序之一，对于任何处理现金交易、银行付款或财务运营的企业都至关重要。
主要功能
- 现金账户管理 - 现金实物处理和控制
- 银行账户配置 - 多银行账户设置和管理
- 付款方式设置 - 各种付款方式配置
- 现金流跟踪 - 实时现金状况监控
- 银行对账 - 自动化银行对账单核对
核心功能
现金账户管理
- 多现金账户（收银机、零用现金等）
- 现金面额跟踪和盘点
- 日常现金开启和关闭程序
- 现金差异报告和调查
- 多币种现金处理
- 现金安全和控制措施
银行账户配置
- 多银行账户设置和管理
- 银行账户详情和连接
- 网上银行集成
- 银行对账单导入和处理
- 多币种银行账户支持
- 银行费用和收费管理
付款方式设置
- 全面的付款方式配置
- 信用卡处理集成
- 数字付款方式支持（电子钱包等）
- 支票处理和清算
- 电汇和银行汇票处理
- 付款网关集成
交易处理
- 实时现金和银行交易记录
- 自动过账到总账
- 大额交易多重审批工作流
- 交易分类和编码
- 冲销和调整功能
- 高容量交易批处理
报告和分析
- 日常现金状况报告
- 银行账户余额监控
- 现金流预测和分析
- 付款方式绩效分析
- 银行对账报告
- 现金差异和异常报告
技术规格
系统要求
- 最低访问级别：现金管理管理员
- 数据库依赖：财务和现金管理表
- 集成点：所有财务和交易模块
- API可用性：实时交易处理API
- 安全功能：多级审批和审计跟踪
现金和银行配置选项
- 账户类型：现金、往来账户、储蓄、定期存款
- 货币支持：150+全球货币
- 交易限额：每账户和用户可配置
- 审批工作流：多级审批流程
- 集成API：银行和付款网关连接
性能参数
- 交易量：每小时处理数千笔交易
- 实时更新：跨模块即时余额更新
- 并发用户：200+同时现金操作
- 报告生成：实时现金状况报告
- 银行集成：实时银行余额同步
集成点
核心模块依赖
- 会计科目表小程序 - 现金和银行账户映射
- 税务配置小程序 - 付款相关税务处理
- 组织小程序 - 多地点现金管理
- 员工维护小程序 - 现金处理员授权
模块集成
| 模块 | 集成目的 |
|---|---|
| 销售和CRM | 客户付款处理 |
| 采购 | 供应商付款处理 |
| 财务会计 | 总账集成 |
| POS | 销售点现金处理 |
| 电子商务 | 在线付款处理 |
| 薪资 | 员工付款处理 |
| 费用管理 | 费用报销 |
外部集成
- 银行系统 - 网上银行和账户连接
- 付款网关 - 信用卡和数字付款处理
- 现金管理服务 - 装甲车和现金服务
- 会计软件 - 财务数据同步
- 资金管理系统 - 企业资金管理
- 移动银行 - 移动付款和银行应用
配置要求
初始设置要求
- 公司银行详情 - 企业银行账户信息
- 现金账户设置 - 实物现金地点和收银机
- 付款方式 - 配置接受的付款方式
- 会计科目表集成 - 映射到相应的总账账户
- 安全设置 - 现金处理授权级别
基本配置
- 银行账户：主要运营账户、储蓄、贷款账户
- 收银机：销售点现金处理地点
- 付款方式：现金、信用卡、银行转账、支票
- 货币设置：基础货币和外汇处理
- 审批限额：交易审批阈值
高级配置
- 多银行管理 - 多重银行关系
- 资金运营 - 投资和资金管理
- 国际付款 - 跨境付款处理
- 自动清算 - 电子付款处理
- 风险管理 - 现金安全和欺诈防范
用例
零售店运营
场景：多地点零售连锁
- 销售点收银机管理
- 日常现金平衡和存款
- 信用卡交易处理
- 店铺到银行现金转移跟踪
- 多地点现金整合
好处：全面零售现金管理
服务业务
场景：专业服务公司
- 客户付款处理
- 费用报销处理
- 运营费用付款
- 银行对账自动化
- 现金流预测
好处：简化服务业务现金运营
制造公司
场景：有供应商的生产设施
- 供应商付款处理
- 员工预付款管理
- 运营费用零用现金
- 大额资本支出审批
- 多币种供应商付款
好处：高效制造现金管理
电子商务业务
场景：多种付款方式的在线零售商
- 在线付款网关集成
- 退款和退货处理
- 多币种客户付款
- 自动化银行对账
- 实时付款确认
好处：无缝电子商务付款处理
相关小程序
核心模块小程序
财务小程序
交易处理小程序
设置指南
快速开始
- 访问现金簿配置 - 导航到小程序
- 银行账户设置 - 配置主要银行账户
- 收银机设置 - 设置实物现金地点
- 付款方式配置 - 配置接受的付款类型
- 测试交易处理 - 处理样本交易
高级设置
- 多银行集成 - 连接多重银行关系
- 付款网关集成 - 设置信用卡处理
- 自动化对账 - 配置银行对账单导入
- 审批工作流设置 - 配置交易审批
- 报告配置 - 设置现金管理报告
现金和银行账户结构
银行账户配置
账户名称: 主要运营账户
银行: 马来亚银行
账户号码: 514234567890
账户类型: 往来账户
货币: MYR
网上银行: 启用
对账单导入: 每日自动
总账账户: 1001 - 银行现金
需要授权: >RM 10,000收银机设置
收银机名称: 主柜台收银机
地点: 店面前台 - 柜台1
货币: MYR
开启浮动: RM 500.00
最大金额: RM 5,000.00
总账账户: 1000 - 手头现金
负责人: 收银员-001
需要盘点: 每日结算付款方式配置
付款方式: 信用卡
类型: 电子付款
处理器: iPay88
处理费: 2.5%
结算期: T+2天
总账账户: 1002 - 信用卡应收款
退款政策: 同种方式
日限额: RM 50,000最佳实践
现金管理最佳实践
- 职责分离 - 分离现金处理和记录
- 定期对账 - 每日现金和银行对账
- 审批控制 - 大额交易多级审批
- 审计跟踪 - 完整交易文档
- 安全措施 - 实物和系统安全控制
银行账户管理最佳实践
- 账户监控 - 定期银行账户余额监控
- 对账单审查 - 每日银行对账单审查和导入
- 关系管理 - 维护良好银行关系
- 备用银行 - 多重银行关系作为备份
- 成本管理 - 监控和最小化银行费用
付款处理最佳实践
- 方式优化 - 优化付款方式组合以降低成本
- 风险管理 - 监控和控制付款风险
- 客户便利 - 提供多种付款选择
- 处理效率 - 尽可能自动化付款处理
- 合规遵守 - 遵循付款行业法规
故障排除
常见问题
银行对账差异
- 检查银行对账单导入准确性
- 验证交易过账完整性
- 审查时间差异和截止日
- 确认银行费用和收费记录
收银机差异
- 验证现金盘点程序
- 检查交易记录准确性
- 审查现金处理流程
- 调查异常现金流动
付款处理错误
- 检查付款网关连接
- 验证商户账户配置
- 审查付款方式设置
- 确认网络和系统连接
支持资源
- 现金管理设置和程序指南
- 银行集成配置文档
- 付款网关故障排除指南
- 现金对账最佳实践指南
⚠️
安全关键：现金和银行操作需要严格的安全控制。实施适当的职责分离、审批工作流和审计跟踪，以防止欺诈并确保准确性。